최근 금리 인하 시기가 늦춰질 것이라는 예상에 미국 바이오 주가가 연초에 비해 많이 하락하였습니다. 하지만 헬스케어, 바이오 관련 섹터는 고령화 진행이 가속화 됨에 따라 미래가 굉장히 유망한 산업입니다. 오늘은 미국 헬스케어 바이오 ETF, 그 중 XLV, XBI, LABU에 대해 설명드리도록 하겠습니다. 바이오 관련주를 가지고 계신 분들께서는 마음이 힘드실 수 있지만, 이런 때일수록 열심히 공부해서 조금씩 투자를 해나가야 하는 시기인 것 같습니다.
ETF에 대한 자세한 정보는 SeekingAlpha 사이트를 참고하였습니다.
미국 헬스케어 바이오 ETF : XLV, XBI, LABU
미국 시장에서 헬스케어, 바이오 섹터에 고르게 투자할 수 있는 미국 헬스케어 바이오 ETF 상품이 있습니다. 바로 XLV, XBI, LABU입니다. 각 상품에 대해 자세히 설명드리도록 하겠습니다.
헬스케어 대형주에 투자하는 XLV
| 명칭 | HEALTH CARE SELECT SETOR SPDR FUND |
| 운용사 | SPDR State Street Global Advisors |
| 자산 규모 | $ 38.26B |
| 수수료 | 0.09% |
| 배당수익률 | 분기별, 1.56% |
| 출시일 | 1988. 12. 16. |
| 추적지수 | S&P Health Care Select Sector TR USD |
XLV는 미국의 대표 헬스케어 ETF로, S&P500 종목 중 헬스케어 섹터 지수를 추종하고 있습니다. 헬스케어 섹터에는 건강 관리 및 의료서비스, 의료 장비 및 제품, 제약, 생명공학 등의 기업들이 포함되어 있습니다. State Street 운용사에서 1988년에 출시한 역사가 오래된 ETF이고, 자산 규모도 약 380억 달러에 달할 정도로 큰 규모의 상장지수펀드입니다. 수수료는 0,09%로 다른 ETF에 비해 적은 편이고, 분기별 배당을 실시하며, 배당수익률은 1.56% 정도가 됩니다.
| 구성 종목 | 비중(%) |
| Eli Lilly and Co | 11.37% |
| UnitedHealth Group Inc | 8.60% |
| Johnson & Johnson | 6.88% |
| Merck & Co Inc | 6.15% |
| Abbvie Inc | 5.72% |
| Thermo Fisher Scientific Inc | 4.25% |
| Abbott Laboaratories | 3.57% |
| Danaher Corp | 3.18% |
| Pfizer Inc | 2.84% |
| Amgen Inc | 2.80% |
구성 종목들을 살펴보면, 미국의 헬스케어 기업들 중 시총이 큰 순서대로 보유를 하고 있습니다. 일라이일리와 유나이티드헬스, 존슨앤존슨 등의 큰 기업들로 구성되어 있고, 코로나 때 백신을 공급했던 화이자 기업도 구성종목 중 하나입니다. 헬스케어 기업들 중 시총이 큰 기업들 위주로 구성이 되어 있기 때문에 리스크가 적은 편이고, 주가는 우상향 곡선을 그리고 있습니다. 바이오 헬스케어가 유망하다고 생각하지만 고위험은 부담된다면, XLV가 투자하기 딱 좋은 상품입니다.
바이오테크에 분산투자하는 XBI
| 명칭 | SPDR S&P BIOTECH ETF |
| 운용사 | SPDR State Street Global Advisors |
| 자산 규모 | $6.62B |
| 수수료 | 0.35% |
| 배당수익률 | 분기별, 0.02% |
| 출시일 | 2006. 01. 31. |
| 추적지수 | S&P Biotechnology Select Industry TR USD |
XBI는 XLV보다 좀 더 공격적인 투자를 하고 싶을 때 선택할 수 있는 ETF로, S&P 바이오테크놀로지 지수를 추종하고 있습니다. XLV와 마찬가지로 State Street 운용사에서 출시하였고, 2006년 출시 이래로 굳건한 바이오 영역 ETF로 자리잡고 있습니다. 수수료는 0.35%이고, 분기별로 배당을 실시하며, 배당수익률은 0.02%로 미미한 편입니다. 총 자산 규모는 60억 달러 정도가 됩니다.
| 구성 종목 | 비중(%) |
| Alpine Immune Sciences Inc | 1.87% |
| Revolution Medicines Inc Ordinary Shares | 1.28% |
| Biomarin Pharmaceutical Inc | 1.22% |
| Exact Sciences Corp | 1.20% |
| Exelixis Inc | 1.19% |
| Moderna Inc | 1.19% |
| Crinetics Pharmaceuticals Inc | 1.19% |
| Roivant Sciences Ltd Ordinary Shares | 1.16% |
| Natera Inc | 1.16% |
| Cerevel Therapeutics Holdings Inc Ordinary Shares | 1.16% |
XBI 구성 종목들은 비중이 모두 2% 이내로 작은 편이고, 그 중 상위 10개 종목은 위의 표와 같습니다. 알파인 이뮨 사이어시스, 레볼루션 메디신, 바이오마린 등의 기업이 있고, 코로나 백신으로 우리에게 익숙한 모더나 기업도 속해 있습니다.
XBI는 중소형주 위주로 구성이 되어 있기 때문에 다소 위험성이 있을 수 있지만, 개별 바이오 중소형주에 투자하는 것보다는 훨씬 안정적입니다. 성장성이 있는 다수의 기업들을 작은 비중으로 포함하고 있기 때문에 분산 투자가 가능한 ETF입니다. 따라서 리스크는 감수하면서도 조금 더 큰 수익률을 얻고 싶다면, 그리고 바이오테크 위주로 투자하고 싶다면 XBI 상장지수펀드에 투자하는 것이 올바른 선택입니다.
바이오테크 3배 레버리지 LABU
| 명칭 | DIREXION DAILY S&P BIOTECH BULL 3X ETF |
| 운용사 | Direxion Funds |
| 자산 규모 | $ 890.50M |
| 수수료 | 0.96% |
| 배당수익률 | 분기별, 0.65% |
| 출시일 | 2015. 05. 28. |
| 추적지수 | S&P Biotechnology Select Industry TR USD |
LABU는 XBI의 3배 레버리지 ETF입니다. 급격한 변동성을 감내할 수 있고, 바이오테크 섹터에 대한 확신이 있다면 LABU에 투자하는 것도 고수익을 낼 수 있는 좋은 방법입니다. LABU는 레버리지 대표 운용사인 Direxion에서 2015년에 출시하였고, 자산 규모는 8억 9천만 달러 정도입니다. 수수료는 0.96%로 앞서 소개드린 ETF 중 가장 높고, 분기별로 배당을 실시하며, 배당수익률은 0.65% 입니다. XBI의 3배 레버리지이기 때문에 3배 더 높은 수익을 낼 수 있기는 하지만, 3배 더 큰 리스크를 안고 있다는 것을 염두에 두셔야 합니다.
헬스케어 바이오 ETF에 대한 투자 의견
바이오 헬스케어는 고령화 사회 진입, 의료 기술의 발달 등에 따라 성장 속도가 매우 빠른 산업입니다. 많은 국가들이 고령화 사회에 진입하고 있기 때문에 의료 기술과 제약 기술에 큰 관심이 쏠릴 수밖에 없습니다. 하지만 신약 개발 과정이 굉장히 복잡하고 기간이 오래 걸리며, 실패 가능성도 있기 때문에 리스크 또한 매우 큰 산업이기도 합니다.
따라서 하나의 기업에 집중 투자하는 것보다는 미국 헬스케어 바이오 ETF를 통해 분산 투자하는 것이 효과적인 투자 방법입니다. 또한 XLV나 XBI 어느 한 곳에만 몰아서 투자하는 것보다는 두 ETF 모두 고루 투자하는 것이 안정적이면서도 고수익을 챙길 수 있는 방법이라고 개인적으로 생각하고 있습니다. 장기적으로도 매우 유망하다고 생각하기 때문에 매월 여유금으로 저축하는 것처럼 투자해나가면 먼 미래에 큰 결실을 얻을 수 있지 않을까 싶습니다. 다만 투자는 언제나 본인의 판단에 따라 해야 한다는 것을 명심해주세요.
이 글을 마치며
지금까지 미국 시장에서 헬스케어, 바이오 섹터에 고루 투자할 수 있는 미국 헬스케어 바이오 ETF에 대해 알아보았습니다. 헬스케어 섹터 대형주 위주로 투자할 수 있는 XLV, 바이오테크에 분산투자할 수 있는 XBI, 고수익을 원하는 사람들을 위한 레버리지 상품 LABU가 있었습니다. 바이오, 헬스케어 산업에 대해 충분히 공부해보신 후 올바른 투자를 해나가시길 바라겠습니다.
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